澳洲澳大利亚房地产借贷和融资策略 悉尼

在澳大利亚地产投资



大家好，第一次来电的长期听众关于我们的情况以及我们应该为妻子采取什么策略的问题，我想尽快购买 PPOR 详细信息是：IP 大约 100 美元 - 12 万美元股权，租金收入 1000 美元，我总收入 85000 美元 妻子总收入 78 美元k 节省 8 万美元 没有孩子（还没有），没有贷款，晚上 800 点 租金 最高可达 650,000 美元的房产 关于借贷能力和融资结构的想法 我知道我们几年前已经预先批准，但不知道什么贷款产品非常感谢
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根据您提供的数据，我相信 65 万美元应该没问题 如果您是认真的，我建议您让抵押贷款经纪人了解数据和策略和你这里有一些很好的经纪人，我相信有些人会在这里推荐
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嗨，欢迎在技术上 650 是可行的，但是你每周能付多少钱我想确保你有正确的结构，这样您就可以最大化您当前的资产产品本质上可能比结构 ta rolf
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Ports 更重要了解抵消账户与重新提取账户和受污染贷款的税收后果 问候，杰森
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谢谢大家价值约 270,000 美元，欠债 112,000 美元，所以比我最初认为的股权要多 负担能力是我的一个大问题 - 我们绝对不想花太多钱 每周最多 800 美元应该是可用的虽然不想最终陷入贫困，但我们想要进入靠近火车线的悉尼地区，以实现长期增长以及避免交通堵塞！我听到的一个想法是购买一种只付利息的产品，然后像 Pamp;I 一样付款，然后如果孩子们来了可以退回到只付利息谢谢
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股权增加了你可以借的总金额，但是它不会增加您可以偿还的金额 您将非常接近您的生产线，因为它是 650k 财产，90% 的贷款 @ 7% 将是 41,000 年的利息，仅 Pamp；我可能会将付款增加 12k一年，这超出了您的预算另外，如果您即将要孩子，那会非常非常紧
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请原谅我的无知，我从事金融业，但通常涉及一项资产（汽车）同意 Alexlee 的想法 - 它越来越紧 @ 90% LVR，但是，我认为股权 + 储蓄意味着更少的金额 粗略计算，因为我记得之前有人向我展示过：新道具：650,000 IP val：270,000 @80 % : 736,000 IP 贷款: -112000 Tot 贷款: 624,000 此Tot 与物业成本之间的差额需要填补wi th LMI 或现金 问题是，这两个物业的总贷款额是欠银行的总资本额还有，剩下的 60k 储蓄去哪里了 谢谢大家，非常感谢帮助！
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嗨端口 如果您是我的客户，信息有限，我会松散地建议您将 IP 上的 112 重新设置为 IO，如果不是已经 IO，仅担保到 IP 在 IP 上单独贷款 104 000，仅担保到IP，将其中的大部分用于新地方的押金和成本 然后我会以 650 k 585 000 的利息从新购买中提取 90% 的贷款，只有抵消585 房屋贷款 有一些方法可以提高税收效率并使用一些债务回收方法减少名义还款（这将需要一个差异贷款结构） 请去与独立经纪人聊天，以了解您的各种选择有很多软数据和模糊stu ff 在公共论坛上无法从您那里得出结论，这可能会对任何结构产生重大影响我知道在这个论坛上这样说可能是神圣的，但如果负担能力是你主要关心的问题，你可以考虑卸载 IP 270,000 美元的销售价格 - 112,00 美元的抵押贷款 - 8000 美元的代理成本和法律费用 150,000 美元的总收益 - cgt 净收益真的粗略的猜测说112,000 美元，然后 650,000 美元购买 + 35,000 美元成本 - 112,000 美元收益 - 60,000 美元储蓄（行情基金 2 万美元） 需要 513,000 美元贷款 79% LVR 只是一个想法当然没有人通过出售资产长期积累财富
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有时这可能是一个明智的策略 ta tolf
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嗨，伙计们，是的，马蒂和罗尔夫，这是我考虑过的一个策略，并且有兴趣看到它没有那么疯狂！这将减轻很多风险，但由于 IP 位于 Gladstone 并且处于风口浪尖上如果在该领域进行了一些相当大的投资，可能很难放手罗尔夫，我理解你的建议，这是有道理的——之前向我展示的另一个“计算”将是 x-coll 谢谢你的帮助！
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是的端口，但这可能不是真正的问题虽然在这一点上您的问题更多地与负担能力有关，我是否会找到贷方，但您想要实现的目标比普通银行家或笔记本电脑经纪人可以做的更多也来自会计师的意见 您可以成功使用 xcoll 并为您带来优势，例如，如果您要进行 IP 的配偶出售（假设其当前拥有 5050），从而从第一天起获得您的可扣除债务 您可能有很多选项（只是为了进一步混淆你）我经常发现人们选择做方便和明显的事情而不是“正确”的事情；并且需要一些步法并走出舒适区我想这就是你在这里的原因，找出最好的ta rolf
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