大家好，这里绝对是金矿，所以谢谢你已经为我所做的一切，但是我确实有一个场景要由小组运行，看看我是否指向正确的方向详细信息 PPOR（与我的妻子共同拥有） 360k 债务（30k 可用重提） 2011 年银行估值为 560k（我认为我们为触发此事件的厨房 reno 重提了一笔金额 - 这是否会成为问题）现金为 30k 我们受益于 250k 的折扣安排@ （当前 SVR - 1%），其余（110k）是当前 SVR 为 54% 贷方是 CUA 总收入 120k100k 背景意图 我们很可能会在未来 3 年内搬入学校学区以利用教育收益一所特定的公立学校为我们的 2 名受抚养人提供费用 与我妻子告诉我的其他学校相比，它的成本要低得多 目的是： 用更好的产品保留和再融资我们目前的 PPOR（尽管第 3 点和这个线程可能会引起影响这个）；在集水区内购买一个IP（500-550k），以便在时机成熟时搬入或简单地在集水区内租用，同时兼作投资物业；了解当前 PPOR 贷款结构的最佳方法，以最大限度地提高我们以后的扣除机会（卖给配偶债务回收或只是卖掉它或其他任何东西）聘请合适的人或人来帮助自己整理我们到目前为止所做的事情与贷款人交谈，以期获得他们新的 465% 产品 他们建议我们： 从抵押贷款中提取 30k （这是否“污染”了我在此处阅读的产品）；将 250k 保留在 SVR 产品上（44%）；和“再融资”剩余部分（110k + 30k 重绘）加上额外的 50k（访问 465% 产品所需的）这将给我们留下： 250k 在一个产品中（未触及）；第二产品190k（新抵押贷款）；和 60k 抵消账户 我的问题 假设上述方向是合理的（欢迎提出建议）我是否还应该考虑在此财务变更之前或作为此财务变更的一部分的所有权结构 我应该将抵消账户放在哪个贷款产品上 我不确定我什至有现在的选择，但如果我这样做，是否会针对更高的利率或更高的债务账户？我的粗略计算表明，我在 190k 账户上的表现非常领先一个 IP 很高兴现在“什么都不做”，如果这会产生更好的长期结果
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嗨，欢迎您我可以看到下面出现了一些混合目的贷款问题不要让产品定价限制妨碍报价“对”事情如果您准备购买 550 k 的地方，您将需要 110 k + 20 k prox 所以 130 k 作为 PPOR 上的离散贷款拆分，并将其用于存款和成本您可能没有足够的股权，所以 youd likley新购买时需要 LMI 或者，尝试在 PPOR 上的估价店，使用 reno 并在市场上取货，您可能会得到 630 到 650 val 除非您是员工费率，否则我怀疑 440 v 费率是否可以实现in any case ta rolf
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有理由留在 CUA
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你需要注意的一件事是，一旦你把你的地方变成 PPOR，现有的和剩余债务需要正确构建一个问题您是否曾经将工资记入任何贷款或从贷款中重新提取请不要从银行或经纪人那里获得税务建议，请就您的建议获得具体建议 ta rolf
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谢谢伙计们 这是员工折扣，所以如果在那里结束工作，我们会再次审查我们的情况 我希望唯一的重绘（2011 年）是为了一个厨房在我们当前的 PPOR 中，我们没有发生工资计入或其他重抽 了解
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