大家好， 计划以 400k 贷款为 PPOR 购买一个单位 我们正在考虑在下面构建我们的贷款： - 200k 可变贷款（仅利息抵消） - 200k 3 年固定贷款（本金 + 利息） 在未来 5 年时间，我们计划将我们的 PPOR 转换为 IP 问题； 1）对于固定贷款，3年后到期，贷款将转换为可变贷款这是否会污染贷款用于税收目的2）转换为IP后，利息是否可以在全部贷款金额（400k）上扣除) 3) 最好只有 400k 变量（只有抵消的利息）贷款谢谢
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1) 不 - 它的贷款相同的目的 2) 不 - 你会支付一些债务下降为 P amp;我在固定 3) 也许 - 如果你想要固定和可变这样做，那么只需让它们都只感兴趣并将所有资金放在变量的抵消中如果转换 PPOR gt; IP 您应该将贷款设置为 IO 以保留本金以备后用
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1 否 2 否，因为贷款是 PI 3 不会，如果利率上涨 寻求法律建议因为我能想到 2 种策略可以让更多人声称
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我不认为这些都是问题，除了 TW 指出的第 2 部分正如已经提到的那样，家庭担保和或 TD 作为 supp 担保可以允许高达 105% 的贷款，即 525 左右在您的情况下结构正确，因此允许 125 k 额外的可扣除性，这意味着您在做的时候会有更少的非 ded 债务你的下一个 PPOR 不是大多数家庭担保方案的忠实拥护者，但有些贷款人在这个领域比其他贷款人要好一点 ta rolf
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感谢您的意见 似乎是个好主意，可能会这样做 谢谢特里，小心分享
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好吧，我想你永远不会问维克是唯一一个允许在福州免税配偶转移的州ll 市场价值，即使是投资房产 所以一对夫妇可以就以同一个名字购买的影响寻求建议 住在房产中，然后搬出 s118-145 主要住所 免征 CGT 长达 6 年 随着股权的增加 配偶 A 出售以全部市场价值向配偶 B 借入 100% 为购买提供资金 释放的现金用于购买新的 PPOR 这实质上允许扣除更多利息 无需支付 CGT 或印花税 将其与关联方贷款 配偶 A 购买从 XYZ 银行借款 90% 其他 10% 通常来自现金 这会将现金捆绑在投资物业中，并将花费配偶 A 的损失扣除额 因此，配偶 A 从配偶 B 或关联方借入剩余的 10% 6 个月，随着财产价值的增加 配偶 A 在 XYZ 银行增加了他的贷款并与配偶 B 为贷款再融资 配偶 B 现在有更多现金可用于支付新的 PPOR 配偶 A 增加了扣除额 配偶 A 拥有财产并向配偶 B 借款以支付与上述类似的投资相关费用 配偶 A 稍后再为这笔贷款再融资每个人都需要法律和税务建议 例如配偶A是业主，配偶B对房产没有合法权利，所以配偶A可以在B不知情的情况下出售、抵押或赠与房产
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非常感谢分享特里，非常有趣的策略！会对此多加思考
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特里，我要好好考虑一下我得到了将财产全额转让给配偶的好处，尤其是在维多利亚州，没有义务，如果PPOR没有CGT关联方贷款是有趣的事情这就是我的理解请纠正我配偶A从配偶B amp借了10％； 90% 来自贷方，因此可以对 100% 以 IP 为目的的贷款进行减税 重估 IP 并将 10% 偿还给配偶 B，并从贷方借出 10%（因为估值较高） 所以配偶 B 有 10% 返还在口袋里准备再次用于类似的关联方贷款或用于 ppor 配偶 B 借给配偶 A 的初始 10% 我们如何证明这些是配偶 B 的真正 10% 储蓄和事实上配偶 B 的钱和；没有被配偶污染 如果 ATO 来敲门 如果夫妻将所有东西都存储在他们的联名账户或其他东西中，那么这会变得很棘手吗？你的 exp 你看到这受到挑战了吗？另外，我们正在考虑做关联方贷款球场的成本是多少？律师和经纪人都将被要求
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配偶应保持单独的银行账户以使这种可能的私人裁决可能是一个好主意配偶A赚钱然后将其赠送给配偶B，然后将其借给配偶B 可能被视为一个计划 但如果主要目的是遗产规划，那么它可能是好的，但是 PBR 肯定我收取大约 1000 美元的贷款协议和一些建议
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