我知道这里已经有很多关于贷款结构的信息，但只是想对我的情况以及您对 LVR 和 LMI 的看法提供一些反馈。在以下之间折腾； 80% LVR（无 LMI）或任何介于 83% - 89% (+LMI) 之间的财产现在将是我的 PPOR，但将来（取决于情况）可能会变成 IP（未来多远，我不知道）不知道）不幸的是，这不是我能做的最好的投资（我买了之后才开始研究投资房产——我知道很聪明！）而且我认为未来几年它几乎不会看到任何资本增长（不确定这是否应考虑存款金额）所以这里有一些数字； 345,000 美元（购买价格）+20,000 美元（额外费用）360,000 美元 我有大约 117,000 美元的储蓄，所以我有足够的存款支付 20% 的存款，并且我的抵消账户中仍有现金 我的贷款 (Homeside HomePlus) 将是浮动利率 (IO)并且将有一个 100% 的抵销账户，所以我不用于存款的任何钱都将直接进入我的抵销账户（没有诱惑去花钱——除了在财产上！）所以问题是，我应该把最低限度存款金额并产生 LMI，这样我就可以在我的抵消账户中存放一笔现金有利于未来购买，想知道 LVR 是否对可维修性有很大影响 我知道有些人喜欢 LMI，而另一些人则说如果不需要就不要招惹！我也知道房产的最终估价将在我选择 LVR 的过程中发挥重要作用让我们假设（为我祈祷）房产估价将以购买价格计算谢谢您的时间！！！
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决定您是否应该使用 20% 的存款将取决于您的短期和长期投资策略，这意味着如果在购买后您仍有 40-50k 美元的抵销额；在接下来的 12 个月内，您将如何处理这笔钱 1 没有 - 然后节省 LMI 并使用 20% 的存款 2 进一步投资 - 利用 LMI 在你说“进一步投资”之前； - 确保你的位置进一步投资 - 你是否有能力 - 预计收入会减少（产妇，孩子等） - 有足够的知识来投资 如果你不知道你想做什么，那么我会说使用20% 的押金，一旦你准备好提取一些股权现金并利用 LMI，然后如果需要问候 Michael
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需要考虑的一些税收问题是的会产生影响；但是，如果您还没有可服务性问题，那么大多数投资者会选择更高的 LVR，以便为他们的下一次购买或 PPOR 节省存款现金 这是一个平衡 btw 可服务性、LMI 成本、税收优惠和存款
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我会等待 val 先回来我很确定你需要 LMI，因为从 2 年前开始，OTP 销售的估值不太可能维持下去
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我买的时候房子已经在施工阶段，所以虽然是OTP，但我只需要等6到8个月才能搬进来问题是我一开始就付了太多钱，建造商保费等等，愚蠢的我在购买它时并没有像投资者那样思考，因为我会住在里面，所以我不会获得新房产带来的税收优惠无论如何，我只是在假设以下情况下寻求反馈估值确实等于或接近购买价格
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