我有一笔只付利息的 PI 贷款，带有重提工具 很高兴将我的额外资金（工资、储蓄）“停放”在那里并提取生活费用，相信总利息可以抵税 我最近阅读了一项税收裁决（TR20002 ) 这告诉我，每次重新提取都被视为“新借款”，因此增加的利息不会因为非收入产生原因而免税，即使我只提取了自己的存款我是否解释了这一裁决正确 如果是这样，任何关于我们有哪些选项可以“停放”我们的额外资金而不会用于投资目的的任何建议 感谢您提前提供任何建议 Whozat
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嗨 Whozat，你是对的当您从贷款中重新提取个人开支时，这些不能扣税正如我从这个论坛中了解到的，正如您所说，每次您从贷款中重新提取本质上是一次新的借款所以实际上，每次您将钱存入你的贷款把它停在那里，然后出于个人目的重新提取它，您销毁了贷款的可抵税部分，例如，假设您有一笔 20 万美元的可免税贷款，您将 5 万美元放入其中并将其降至 15 万美元 如果您稍后再提取 5 万美元出于个人原因，将贷款恢复到 20 万美元，现在只有 15 万美元可以抵税 当我在论坛上了解到这一点时，我非常沮丧，因为我构建 PPOR 贷款的方式正在破坏我想要的可抵扣贷款搬出去并将其转换为IP，但无论如何，生活和学习我从这个论坛学到的是，保留免税贷款的方法是拥有一个与贷款相关联的100％抵消账户当你有额外资金时你把它们停在这个抵消账户但是当你以后提取这些资金时，你并没有从贷款本身中重新提取，因此它不是“借款”，所以它根本不会影响贷款的可扣除部分我希望这会有所帮助我确信 Rolf 或 Dale 可以更好地解释这一点干杯约翰
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Hiya Rolfs 几乎所有贷款的 3 条规则 抵销账户、抵销账户和抵销账户，至少部分债务不会发生重提，所以没有税收问题 你可以节省利息的事实可以也是不错的小副业 正确的结构将在长期内为您节省 ta rolf
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我看到的一个问题实际上是管理这个问题，这对我来说刚刚变得明显 我的 PPOR 贷款是按 $ 计算的Y 在 X 年期限内以特定利率计算付款是在此基础上计算的 这些 Pamp;I“最低”;付款会自动从我的银行账户（也是对冲账户）中扣除实际上偿还的本金比我真正需要的要多（这反过来意味着贷款更快还清） 我的观点是，在这种安排下，您的贷款账户几乎立即开始累积可提取的金额，除非您有数万在您的抵消账户中，它可能没有什么不同，但它仍然会影响您但我想如果您真的认真购买 PPOR 以供以后用作投资物业，那么您会尝试以皮革换取它根据 LOC 安排或 IO 贷款，附有抵消账户（但不确定是否存在这样的野兽）这样你*永远*不会减少本金，但仍然会减少你每 m 支付的利息然后，转换为 IP 后，您再次获得全额贷款免赔额评论
嗨 Kevin的，您可能会惊讶于早期节省的几美元利息会对您产生复合效应我用于我的商业银行业务的信用合作社说，通过使用他们的 offsetloc，您可以将标准贷款期限降低到低至 7年 bundy
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不幸的是，我目前的贷款提供者没有抵消，所以没有机会重组这笔贷款 正如你所说的 John Doe，生活和学习哎哟！下次我会更聪明，并遵循Rolfs 3规则！谢谢，谁扎特
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